Crear y gestionar una cuenta de empresa en Bitfinex
Fundada en 2012, Bitfinex es una de las primeras plataformas de intercambio de Bitcoin y Altcoins. Inicialmente centrada en el intercambio de Bitcoin P2P, la plataforma amplió rápidamente sus servicios para incluir la operación de márgenes, la financiación P2P, el comercio de derivados y un mercado OTC («over-the-counter«) para transacciones de gran volumen.
En la actualidad, Bitfinex es una plataforma completa, que permite tanto la compra sencilla de Bitcoin como el uso de funcionalidades avanzadas de tradingnegociación (trading tradicional, derivados, OTC, préstamos, etc.) con herramientas de gestión de riesgos. Está disponible en versión web y, para transacciones sencillas, también hay disponible una aplicación móvil fácil de usar.
En este tutorial, cubriremos el proceso de creación de una cuenta comercial en Bitfinex, la compra y venta de Bitcoin, la gestión de transacciones con fines contables y el depósito y retirada de Euros y Bitcoin. El objetivo es proporcionarte los conocimientos básicos, tanto si planeas integrar Bitcoin en tu flujo de caja como si aceptas Bitcoin como medio de pago.
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1 – Crear una cuenta Bitfinex
Visita el sitio web oficial de Bitfinex. En la página de inicio, busca y haz clic en la opción «Sign Up» para empezar a crear Tu cuenta. Al principio, crearás una cuenta estándar como para particulares, la opción «Corporate» se seleccionará más tarde durante el proceso de verificación.
Complete la información requerida: introduce la dirección de correo electrónico de tu empresa y el país de residencia de la empresa. Elige un nombre de usuario y una contraseña segura y, a continuación, haz clic en «Inscribirse» para confirmar el registro.
Para obtener consejos sobre cómo utilizar y salvaguardar contraseñas fuertes y únicas, consulta también este tutorial:
Ahora vamos a configurar el 2FA para asegurar la cuenta. Utiliza una aplicación de autenticación en tu smartphone, como Google Authenticator o Authy por ejemplo. Encontrarás un tutorial sobre esta herramienta aquí:
Escanea el código QR con tu aplicación e introduce los 6 dígitos proporcionados.
Se ha completado el registro.
Comprueba tu buzón de correo y haz clic en el enlace enviado por Bitfinex para confirmar el registro.
Tu cuenta ya está creada. Haz clic en «Iniciar sesión» para acceder a la plataforma.
2 – Verificación de la cuenta de empresa
Bitfinex aplica un proceso de verificación (KYC) que cumple con la normativa vigente. En el modo «Básico» es imposible realizar depósitos, por lo que es imprescindible obtener al menos el nivel de verificación «Intermedio», o incluso «Completo» si es necesario.
Una vez creada tu cuenta, una ventana emergente sugerirá que la verifiques. Haz clic en «Verificar«.
Si no aparece esta ventana, ve a tu perfil en la parte superior derecha de la interfaz y haz clic en «Verificación«.
En «Tipo de cuenta«, selecciona «Corporate«. En mi caso, estoy actualizando a «Intermedio«, así que selecciono «Actualizar a Intermedio«.
Complete los pasos proporcionando:
- Información sobre la empresa (nombre de la empresa, datos de contacto, sector de actividad, etc.) ;
- Documentos jurídicos (estatutos, extracto Kbis, lista de directores y accionistas);
- Información KYC para cada beneficiario efectivo o director (documentos de identidad, prueba de domicilio, etc.).
Una vez cumplimentada y enviada la solicitud, la plataforma puede tardar varios días en validarla para la verificación comercial. Durante este periodo, los depósitos se bloquearán temporalmente.
3 – Introducción rápida a la interfaz de Bitfinex
Una vez conectado, verás una barra de navegación en la parte superior de la interfaz con: «Trading«, «Derivados«, «Funding«, «OTC«, «P2P«, «Wallet«, etc. Bitfinex ofrece una amplia gama de funcionalidades, incluyendo:
- Mercado: mercado «clásico» en el que se pueden cursar órdenes de compra y venta de criptomonedas (Bitcoin incluido) ;
- OTC: Servicio Over-The-Counter para negociar grandes volúmenes directamente con otro agente, al margen de los libros de órdenes públicos;
- Financiamienton: Área dedicada al financiamienton de préstamos y márgenes;
- Derivados: Sección de derivados (futuros, etc.), destinada a operadores con experiencia;
- P2P: Permite comprar o vender criptomonedas a otros usuarios de igual a igual.
Para el uso estándar (compra/venta de Bitcoin, depósitos/retiros y gestión de efectivo), utilizarás principalmente la pestaña «Trading«, así como las secciones «Wallet«, «Deposit» y «Withdraw«.
Otra ventaja de la cuenta corporativa es la posibilidad de crear subcuentas. Esto significa que se puede dar acceso a estas subcuentas a varios usuarios, cada uno con derechos específicos (sólo lectura, trading, sólo depósito, etc.).
4 – Depósito y retirada de euros (fiat)
Para depositar euros en la cuenta Bitfinex Corporate, accede al submenú «Depósito» situado en el menú «Billetera» en la parte superior de la interfaz.
Selecciona «Transferencia bancaria» o «Tarjeta de crédito/débito» para realizar un depósito en euros (o en cualquier otra moneda fiduciaria).
Elije la moneda fiduciaria que deseas enviar, por ejemplo, Euro. Si sólo utilizas las funciones básicas de «Intercambio«, haz clic en «Intercambio«. Indica también el importe que deseas depositar y el país del banco de tu cuenta comercial.
Realiza una transferencia desde tu cuenta bancaria comercial a la cuenta bancaria indicada por Bitfinex.
Para retirar fondos, el procedimiento es similar: ve al submenú «Retirar fondos«.
Haz clic en «Transferencia bancaria«.
Selecciona la moneda fiduciaria que deseas retirar, la cuenta en la que se realizará el cargo en Bitfinex («Exchange» si sólo utilizas las funciones básicas) y la cantidad a retirar.
Bitfinex puede requerir la validación de tu cuenta bancaria antes de aceptar la transferencia, por razones de cumplimiento.
Una vez iniciado el procedimiento, Bitfinex transferirá los fondos a tu cuenta bancaria.
5 – Depositar y retirar Bitcoin
Para depositar Bitcoin en Bitfinex, accede al submenú «Depositar«.
Haz clic en «Criptomoneda«.
Elije «BTC«. Aparecerá una dirección de recepción. Copia esta dirección y utilízala desde tu monedero de autocustodia u otra plataforma para enviar tus BTC.
Para retirar bitcoin, ve al submenú «Retirar«.
Haz clic en «Criptomoneda«.
Selecciona «BTC«. Elige la cuenta Bitfinex en la que se cargará tu retiro («Exchange» para las funciones básicas). Introduce el importe y la dirección de destino del Bitcoin. Asegúrate de comprobar la dirección de retiro para evitar errores.
Tras la confirmación, el Bitcoin será transferido. Ten en cuenta que las comisiones y los retrasos pueden variar en función de la congestión de la red.
Bitfinex también ofrece opciones de depósito y retiro a través de Lightning Network, lo que permite transacciones más rápidas y baratas.
Si estás interesado en la Red Lightning, también tenemos un curso de formación completo para ayudarte a entender cómo funciona:
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6 – Compra y venta de Bitcoin en Bitfinex
Bitfinex ofrece varios modos de trading. Para mayor facilidad de uso, opta por el mercado al contado clásico, también conocido como «Trading» o «Exchange«. Aquí, puedes colocar órdenes de compra o venta al precio de mercado, o establecer un precio límite.
En el menú superior, haz clic en «Comercio«.
Selecciona el par «BTC/EUR» si deseas comprar o vender BTC a cambio de Euros, por ejemplo.
La interfaz muestra un gráfico de precios en el centro, el libro de órdenes en la parte inferior y el módulo de entrada de órdenes a la izquierda. En la sección de entrada de órdenes, puedes elegir entre una orden «Market» (ejecutada inmediatamente al mejor precio disponible) o una orden «Limit» (tu defines el precio). Indica la cantidad de BTC que deseas comprar o vender, o selecciona un porcentaje de tu saldo. A continuación, haz clic en «Comprar» para comprar o en «Vender» para vender.
Puedes consultar el historial de órdenes ejecutadas en la parte inferior de la interfaz.
7 – Exportación del historial de transacciones y contabilidad
A efectos contables, necesitarás exportar los detalles de tus transacciones (compras, ventas, depósitos, retiros). Bitfinex ofrece una completa herramienta de informes. Haz clic en el icono de tu perfil en la parte superior derecha de la interfaz y, a continuación, en el menú «Informes«.
A la izquierda, selecciona el tipo de datos que deseas exportar. Por ejemplo, si seleccionas «Operaciones» tendrás acceso a todas tus operaciones.
Define el periodo deseado en la casilla «Fecha» y, si es necesario, restringe la búsqueda a uno o varios pares específicos mediante el campo «Símbolo«.
Para exportar estos datos, pulsa el botón «Exportar«.
Comprueba los parámetros y confirma la exportación.
El informe se enviará por correo electrónico a la dirección asociada a tu cuenta Bitfinex, como archivo CSV.
Una vez exportado el archivo, puedes integrarlo en tu programa de contabilidad o enviarlo a tu contador.
9 – Casos de uso para la empresa
Dependiendo de los objetivos y la estructura de su empresa, el uso de Bitfinex puede variar.
Comprar Bitcoin a cambio de dinero
Objetivo: Diversificar el flujo de caja de la empresa invirtiendo en bitcoin.
Pasos a seguir:
- Depositar Euros en Bitfinex desde la cuenta bancaria de la empresa;
- Utiliza estos euros para comprar bitcoin;
- Guarda Bitcoin en la plataforma o retíralos para asegurarlos en autocustodia ;
- Exporta los historiales de transacciones según sea necesario.
Aceptar Bitcoin como medio de pago
Objetivo: Ofrecer a tu empresa la posibilidad de aceptar Bitcoin como medio de pago de tus productos o servicios.
Pasos a seguir:
- Integre un sistema de pago con Bitcoin. Para las pequeñas empresas, puede bastar con una simple billetera, o puedes optar por soluciones especializadas como Swiss Bitcoin Pay o BTCPay Server para integrar Bitcoin como opción de pago en tu sitio web o en el punto de venta;
- Transfiera los pagos recibidos en Bitcoin a su cuenta Bitfinex;
- Dependiendo de tu estrategia financiera, vende los Bitcoin recibidos por Euros, guárdalos para una posible revalorización futura u opta por una combinación de ambas;
- Guarda Bitcoin en la plataforma o retíralos para su autocustodia. También puedes retirar Euros a tu cuenta bancaria;
- Exporta los historiales de transacciones según sea necesario.
Para profundizar en este tema, recomiendamos este curso completo de formación sobre la integración de Bitcoin en las empresas, que cubre en detalle la adición al flujo de caja, la aceptación de pagos con Bitcoin, y la contabilidad:
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